PeerBerry Erfahrungen

PeerBerry Erfahrungen: Zusammenfassung

PeerBerry ist eine der führenden P2P-Plattformen Europas, der seit 2017 über 100.000 Anleger vertrauen. Mit Rückkaufgarantie, Gruppengarantie, null Kapitalverlust und einer jährlichen Rendite von bis zu 9 % ist sie eine erstklassige Wahl für Kurzzeitinvestments. Ihre Transparenz und der robuste Prozess bei der Kreditrückführung heben sie von anderen Plattformen ab.

Zu den Nachteilen zählen die begrenzte Verfügbarkeit von Krediten und das Fehlen eines Sekundärmarkts. Lust zu investieren? Entdecke, warum PeerBerry bei europäischen Anlegern so beliebt ist.

Das sind die wichtigsten Erkenntnisse aus unseren PeerBerry Erfahrungen:

Noch nicht überzeugt? Was, wenn wir dir sagen, dass du einen 0,5 % PeerBerry Bonus bekommen kannst?

Unsere Leser erhalten einen Bonus, der auf dem durchschnittlichen Anlagebetrag in den ersten 90 Tagen nach der Registrierung basiert. Der PeerBerry Empfehlungscode wird automatisch hinzugefügt, wenn du dich über unseren exklusiven Partnerlink anmeldest.

Bereit, dein Geld für sich arbeiten zu lassen?

Was ist PeerBerry?

PeerBerry ist eine der beliebtesten P2P-Kreditplattformen Europas. Seit 2017 haben über 100.000 Nutzer mehr als 45 Mio. Euro Zinserträge erzielt, ohne einen Kapitalverlust. Anleger können in kurzfristige Kredite investieren, die durch eine Rückkaufgarantie abgesichert sind und bis zu 9 % Zinsen pro Jahr bieten.

Ist PeerBerry das Richtige für dich? Lies unsere PeerBerry Erfahrungen, um es herauszufinden!

Voraussetzungen

PeerBerry ist eine unserer Lieblings-P2P-Plattformen, weil der Einstieg so einfach ist.

Allerdings musst du einige Voraussetzungen erfüllen, um auf dieser Plattform investieren zu können.

Obwohl du dein Geld in jeder Währung einzahlen kannst, empfehlen wir, deine Mittel in Euro zu überweisen, um mögliche Währungsumtauschgebühren zu vermeiden.

Falls du kein Bankkonto hast, schlagen wir vor, ein kostenloses Wise-Konto zu eröffnen, das in unseren Wise Card Erfahrungen näher erklärt wird. Alternativ kannst du auch die N26 Erfahrungen lesen, um zu erfahren, wie du die N26 Bank nutzen kannst, um Geld an PeerBerry zu überweisen.

Die Überweisung von Geld auf dein PeerBerry-Konto dauert weniger als drei Werktage.

Risiko & Rendite

Wie erwähnt, ist PeerBerry eine ausgezeichnete P2P-Plattform für Anleger, die in kurzfristige Kredite mit hoher Rendite investieren möchten.

Wie du vielleicht weißt, werden kurzfristige Investitionen oft als riskanter eingestuft als langfristige Investments.

Wenn du auf PeerBerry oder einer anderen P2P-Plattform, die kurzfristige Kredite listet, investierst, investierst du in unbesicherte Verbraucherkredite.

Diese Kredite wurden bereits vergeben, du finanzierst also vorfinanzierte Kredite.

Die meisten P2P-Plattformen werben nicht mit diesem Aspekt des P2P-Kreditgeschäfts, da diese Kredite eine Rückkaufgarantie bieten, was bedeutet, dass du dich nicht mit ausgefallenen Krediten befassen musst, da sie vom Kreditanbahner zurückgekauft werden.

Rückkaufgarantie

PeerBerry ist ebenfalls eine der P2P-Plattformen, die eine Rückkaufgarantie für Kredite bietet, die sich um mehr als 60 Tage verzögern.

In diesem Szenario würde der Kreditanbahner, in den du investiert hast, die Forderung gegen den Kreditnehmer zurückkaufen. Dies verringert das Risiko dieser P2P-Plattform erheblich und macht Inkasso überflüssig.

Verspätete Zahlungen

Wenn der Kreditnehmer mit seinen Zahlungen in Verzug ist, gibt das Kreditunternehmen deine Investitionen zurück, so dass du nichts verlierst.

Das Beste an der Rückkaufgarantie von PeerBerry ist, dass der Kreditanbahner auch die Zinsen für den verzögerten Kredit zurückzahlt.

Die Rückkaufgarantie schützt dich vor dem Ausfall des Kreditnehmers.

Denke daran, dass die Rückkaufgarantie nicht der ultimative Schutz ist. Beachte jedoch, dass Kreditanbahner während Ereignissen wie einem „Schwarzen Schwan“, beispielsweise dem Krieg in der Ukraine, die Rückkaufgarantie nicht einhalten konnten. In diesem Szenario setzte PeerBerry die Gruppengarantie ein, um die Kreditrückzahlungen abzudecken. Lies weiter in unseren PeerBerry Erfahrungen, um mehr darüber zu erfahren.

Möchtest du wissen, wie sich PeerBerry zu Mintos verhält? Sieh dir unseren aktuellen Vergleich PeerBerry vs. Mintos an.

In der Geschichte von PeerBerry hat kein Anleger Geld verloren. Dies liegt hauptsächlich daran, dass die Kreditanbahner von PeerBerry nie mehr als 45 % ihrer Kreditbücher über P2P-Kredite finanziert haben. Daher können die Kreditanbahner alle potenziellen Rückkaufgarantien abdecken.

Die Geschäftspartner von PeerBerry halten immer 10 % des bei PeerBerry gelisteten Portfolios in bar bereit, um Rückkaufgarantien zu erleichtern und mit Anlegern abzurechnen.

Zusätzliche Garantie (Gruppengarantie)

PeerBerry bietet eine zusätzliche Garantie durch die Muttergesellschaften der Kreditanbahner. Die meisten Anbahner bieten Kredite in verschiedenen Ländern an, obwohl es erwähnenswert ist, dass zwei große Investorengruppen sie besitzen.

Die meisten Kreditanbahner auf PeerBerry werden von der - Aventus Group und Gofingo betrieben.

Während die Kreditanbahner als unabhängige Einheiten agieren, besagt die zusätzliche Garantie, dass das Mutterunternehmen einschreitet und deine Forderungen zurückkauft, wenn der Kreditanbahner die Rückkaufgarantie nicht decken kann.

In unserem letzten P2P-Gespräch mit dem CEO der Aventus Group, Andrejus Trofimovas, erfuhren wir, dass die Aventus Group sehr nachhaltig arbeitet, was es ihr ermöglicht, ihren Marktanteil auszubauen und alle Verpflichtungen gegenüber Anlegern zu erfüllen.

Kreditanbahner

Wie oben erwähnt, arbeitet PeerBerry mit zwei großen Finanzgruppen, Gofingo und Aventus Group, sowie zwei kleineren Kreditgebern, Lithome und SIB Group, zusammen. Insgesamt kannst du in Kredite von 24 Kreditanbahnern investieren.

Auf der Website von PeerBerry findest du weitere Informationen zu jedem Kreditanbahner. Du kannst auf die Größe ihres Kreditportfolios, den Gesamtbetrag der finanzierten Kredite sowie Informationen zur Rückkaufgarantie und zu den Zinsen zugreifen.

Wenn du die finanzielle Situation einzelner Kreditanbahner überprüfen möchtest, navigiere zu unseren Abschnitten „Kreditanbahner“ weiter oben in unseren PeerBerry Erfahrungen, wo du wichtige finanzielle Kennzahlen überprüfen und auf den Finanzbericht zugreifen kannst.

PeerBerry hat kürzlich auch Informationen zu verzögerten Krediten einzelner Kreditgeber hinzugefügt. Du kannst jetzt sehen, welcher Kreditanbahner die meisten verzögerten Kredite auf PeerBerry hat. Es ist erwähnenswert, dass der durchschnittliche Prozentsatz verzögerter Kredite zwischen 15 % und 20 % liegt, was im Vergleich zu anderen Marktteilnehmern erheblich niedriger ist.

So sieht der Kreditstatus typischerweise unter normalen Marktbedingungen aus. Jedes Ereignis höherer Gewalt kann deine Kredite jedoch verzögern.

Investition in langfristige Immobilienkredite

PeerBerry bietet nicht nur kurzfristige Kredite mit hoher Rendite, sondern auch mittelfristige Immobilienkredite mit bis zu 9 % Zinsen über 12 Monate, die durch eine Rückkaufgarantie abgesichert sind.

Die vertrauenswürdigen Partner Lithome und SIB Group finanzieren einen Teil ihrer Projekte auf PeerBerry und ergänzen dies in späteren Phasen durch Bankfinanzierung. Beide haben eine starke Erfolgsbilanz: Lithome hat über 14 Mio. Euro und SIB Group 16 Mio. Euro auf der Plattform finanziert, ohne Kapitalverluste.

Langfristige Kredite verringern den Cash-Drag, ein häufiges Problem bei kurzfristigen Krediten, und bieten stabile Erträge mit weniger aktivem Portfoliomanagement. Diese Kredite sind eine ausgezeichnete Wahl, um deine Investitionen zu diversifizieren und gleichzeitig wettbewerbsfähige Erträge von zuverlässigen Kreditgebern zu erzielen.

Diese Tabelle zeigt die Performance der Kreditgeber, die Investitionen in Immobilien- und Geschäftskredite anbieten. Die Daten wurden im Dezember 2024 abgerufen.

Länderrisiko

Bei Investitionen in Kreditgeber aus verschiedenen Ländern könntest du priorisieren, die aus regulierten Märkten stammen. PeerBerry ist sehr transparent, wenn es darum geht, zusätzliche Daten zum regulatorischen Umfeld in einzelnen Märkten zu teilen.

Bitte beachte, dass alle PeerBerry-Kreditgeber verpflichtet sind, die lokalen Gesetze und Vorschriften einzuhalten. Das Engagement des Landes in den Krediten von PeerBerry kann je nach Marktbedingungen variieren.

Wir schlagen vor, mehrere Auto-Invest-Portfolios einzurichten oder manuell zu investieren, um deine Diversifizierungseinstellungen zu steuern. Wenn du ein gleichmäßig diversifiziertes Portfolio möchtest, ist das der einzige Weg, dies zu erreichen.

Die Kreditverfügbarkeit bestimmter Kreditgeber variiert, da PeerBerry das Engagement von Krediten, die von Start-ups in Entwicklungsländern ausgegeben werden, verringert.

Wenn du Cash-Drag erlebst, ziehe in Betracht, unsere Crowdpear Erfahrungen durchzusehen, um mehr über eine weitere Crowdfunding-Plattform zu erfahren, die vom PeerBerry-Team betrieben wird.

Bei Investitionen in Kredite in Schwellenländern ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass PeerBerry eine indirekte Investitionsstruktur verwendet, um Anleger vor Ereignissen höherer Gewalt zu schützen. Das bedeutet, dass das Geld, bevor es zum Kreditanbahner geschickt wird, durch ein Zwischenunternehmen fließen muss.

Dieses Diagramm veranschaulicht den Prozess der Geldüberweisung an die Kreditnehmer. Denke daran, dass die Sicherheit deiner Investition von der Performance des Kreditbuchs abhängt.

Um ein tieferes Verständnis für makroökonomische Risiken in verschiedenen Märkten zu erhalten, sieh dir unseren Datenhub zum Länderrisiko für P2P-Anleger an.

Ist PeerBerry sicher?

Basierend auf der siebenjährigen Erfolgsbilanz von PeerBerry in der Branche und null Kapitalverlusten würden viele Anleger zustimmen, dass die Plattform eine der sichersten Optionen in der P2P-Kreditbranche ist.

Die Sicherheit deiner Investitionen wird weiterhin durch die nachhaltigen Kreditvergabepraktiken der Unternehmen, in die du investierst, gewährleistet.

Wir haben auch das Management hinter der Plattform untersucht, ihre Finanzberichte geprüft und alle Geschäftsbedingungen gelesen.

Wer führt die Plattform?

Arunas Lekavicius ist der CEO von PeerBerry und auch für ihre Geschäftsentscheidungen verantwortlich. Bevor Arunas zu PeerBerry kam, war er Leasing-Leiter beim litauischen Kreditgeber 4finance.

Das Team von PeerBerry besteht aus 10 Mitarbeitern, während viele Aufgaben im Zusammenhang mit IT und Buchhaltung outgesourct werden.

Wem gehört die Plattform?

PeerBerry gehört drei Investoren: Andrejus Trofimovas (50 %), Ivan Butov (25 %) und Vytautas Olšauskas (25 %).

Gibt es verdächtige Geschäftsbedingungen?

Sehen wir uns an, ob wir ungewöhnliche Klauseln finden können.

Klausel 2.3 - Währungsrisiko

PeerBerry bietet keine Multi-Währungs-Lösung an. Alle Investitionen werden in Euro getätigt.

Obwohl die Kredite der Kreditanbahner oft in anderen Währungen vergeben werden, bist du als Anleger keinem Währungsrisiko ausgesetzt.

Der Kreditanbahner verdient genug Zinsen, um potenzielle Währungsschwankungen abzudecken. Aus unseren Gesprächen mit dem CEO von PeerBerry erfuhren wir, dass ihre Geschäftspartner nicht gegen Währungsrisiken (Volatilität) absichern. Sie berücksichtigen dies jedoch und passen ihren Cash-Puffer entsprechend an.

Klausel 4.6 - Sicherheit deiner Mittel

Alle deine Mittel werden auf einem separaten Bankkonto von Peerberry d.o.o. – dem Betreiber von PeerBerry.com – verwahrt.

Die Trennung der Mittel ist ein Standardverfahren in der P2P-Kreditbranche. Um die Sicherheit der Anlegergelder zu erhöhen, würden wir es begrüßen, wenn PeerBerry individuelle IBAN-Konten einführen würde.

Klausel 7.7 - Haftung

Wie bei jeder P2P-Investition ist die P2P-Kreditplattform nicht haftbar für Verluste, wenn der Kreditnehmer seinen Verpflichtungen nicht nachkommt. Die Geschäftspartner von PeerBerry sind ernsthaft darum bemüht, dein Geld zu schützen.

Angenommen, der Kreditnehmer ist mit seiner Zahlung mehr als 60 Tage im Verzug. In diesem Fall ist der Kreditanbahner dafür verantwortlich, die Forderung von dir zurückzukaufen und den ausstehenden Zinsbetrag und den Kreditbetrag auf dein Konto zurückzuzahlen.

Haben Anleger Zugang zu individuellen Abtretungsvereinbarungen?

Anleger können individuelle Abtretungsvereinbarungen mit weiteren Details zu ihren Forderungen unter „Meine Investitionen“ einsehen. Bevor du in Kredite investierst, kannst du die Abtretungsvereinbarung manuell überprüfen.

Klicke auf das PDF-Symbol neben der KREDIT-ID, um die Datei herunterzuladen.

Liquidität

Während PeerBerry sein Kreditangebot für eine bessere Portfoliodiversifizierung weiter ausbaut, liegt der primäre Fokus nach wie vor auf kurzfristigen Krediten. Diese Kredite bieten eine verbesserte Liquidität, die sich während der COVID-19-Panik im März 2020 als äußerst wertvoll erwies, als viele Anleger ihre Mittel abzogen.

PeerBerry stach hervor, indem sie keine Kreditverzögerungen sicherstellte und alle Gelder innerhalb der typischen 30-tägigen Kreditlaufzeit an die Anleger zurückzahlte.

Wenn du jedoch sofortige Abhebungen suchst, bietet PeerBerry diese Option nicht. Nach unserem Wissen entwickelt PeerBerry derzeit einen Sekundärmarkt, der bis Ende 2025 freigegeben werden soll.

Möchtest du wissen, wie sich PeerBerry zu Esketit verhält? Sieh dir unseren Leitfaden Esketit vs. PeerBerry an.