Erhöhe dein Finanzwissen mit unseren Blogartikeln

Blog von P2P Empire

Blog

Esketit

Peerberry

Lande

Crowdpear

Robocash

InRento

Fintown

Heavy Finance

YouHodler

Income

Capitalia

Yield App

Afranga

Bondora

Swaper

EstateGuru

Debitum

Mintos

Iuvo Group

Reinvest24

Bondster

Viainvest

Lendermarket

Monefit

Investieren in P2P-Kredite - Risiken erklärt

<article>
<h2>Risiken bei P2P-Krediten</h2>
<p>Peer-to-Peer-Lending ist ein relativ neues Ph&auml;nomen, und es herrscht immer noch eine gewisse Unsicherheit dar&uuml;ber, wie sicher es ist. In diesem Beitrag gehen wir auf die Risiken ein, die mit dem Investieren in <a href="https://p2pempire.com/de/p2p-kredite">P2P-Kredite</a>&nbsp;verbunden sind, und versuchen, die Frage zu beantworten: Ist Peer-to-Peer-Lending sicher?</p>
<center>
<p><mark>Hier kannst du dir unsere Einf&uuml;hrung in das Risikomanagement bei P2P-Krediten auf Englisch ansehen.</mark></p>
<div class="video"><iframe src="https://www.youtube.com/embed/n_dSlUcDJQQ" frameborder="0"></iframe></div>
</center>
<h2>Was ist Peer-to-Peer-Lending?</h2>
<p>Bei der Peer-to-Peer-Kreditvergabe leihen sich Menschen gegenseitig Geld. Sie tun dies &uuml;ber eine P2P-Plattform. Normalerweise nutzen Menschen Kreditgeber, um sich Geld f&uuml;r Dinge wie ein Auto oder dringende, unerwartete Ausgaben zu leihen.</p>
<p>Peer-to-Peer-Lending ist eine gute M&ouml;glichkeit, einen Kredit zu bekommen, ohne sich an eine Bank zu wenden.</p>
<p>Kurz gesagt: Investoren finanzieren Kredite von Kreditnehmern, die bei Banken keine erhalten.&nbsp;</p>
<p>Eine Peer-to-Peer-Plattform bringt Kreditnehmer/innen mit Investoren zusammen, die attraktive Renditen erzielen wollen, indem sie Kredite von Kreditnehmer/innen oder Unternehmen finanzieren.</p>
<p>Dies ist eine gro&szlig;artige M&ouml;glichkeit, einen Kredit zu bekommen, ohne den Umweg &uuml;ber eine Bank zu gehen.</p>
<h2>Wie funktioniert das Investieren in P2P-Kredite?</h2>
<p>In P2P-Kredite zu investieren, ist ganz einfach. Anleger/innen treten einer P2P-Plattform bei, die Investitionen in Kredite verschiedener Kreditnehmer/innen anbietet.</p>
<p>Wenn du in Kredite investierst, kannst du eine Menge <a href="https://p2pempire.com/de/nebenbei-geld-verdienen">Geld nebenbei verdienen</a>. Du kannst jedes Jahr 7 % bis 16 % auf deine Investition verdienen.</p>
<div class="tips-box">
<h3>Investieren in P2P-Kredite</h3>
<ol>
<li>Auf einer P2P-Kreditplattform registrieren</li>
<li>Identit&auml;t nachweisen</li>
<li>Geld &uuml;berweisen</li>
<li>In Kredite investieren</li>
<li>Zinsen verdienen</li>
<li>Ertr&auml;ge reinvestieren</li>
</ol>
</div>
<p>Investieren in Peer-to-Peer-Kredite ist eine hervorragende Strategie, um der Inflation zu begegnen und Geld f&uuml;r gr&ouml;&szlig;ere Ausgaben zu sparen.</p>
<p>Mehr als 10 % Zinsen pro Jahr zu verdienen, ist jedoch mit gewissen Risiken verbunden. Werfen wir einen Blick darauf, ob P2P-Kredite sicher sind.</p>
<h2>Ist Peer-to-Peer-Lending sicher?</h2>
<p>P2P-Kredite sind nicht risikofrei. Es ist wichtig, die Risiken zu verstehen, um beurteilen zu k&ouml;nnen, ob sich P2P-Kredite f&uuml;r dich lohnen.&nbsp;</p>
<p>Wenn du in Kredite investierst, k&ouml;nnen bestimmte Risiken eintreten, die zu einem Verlust deines Kapitals f&uuml;hren. Wenn du diese Risiken minderst, kannst du deine Rendite deutlich steigern und m&ouml;gliche Verluste minimieren.&nbsp;</p>
<p>Hier sind einige wichtige Risiken, die du bei Investitionen in Kredite beachten solltest.</p>
<h3>Plattform-Risiko</h3>
<p>Das Plattform-Risiko ist das Risiko, dass die P2P-Kreditplattform, auf der du dein Geld investierst, den Betrieb einstellt und dein Geld verloren geht.&nbsp;</p>
<p>Dieses Risiko kann eintreten, wenn die folgenden Kriterien erf&uuml;llt sind:&nbsp;</p>
<div class="alert-box">
<ul>
<li>Schlechtes Risikomanagement</li>
<li>Das Managementteam ist in Betr&uuml;gereien verwickelt</li>
<li>Das Management oder die Gr&uuml;nder betreiben ein Schneeballsystem</li>
<li>Unerfahrenes Management</li>
<li>Schlechte finanzielle Ergebnisse</li>
<li>Neue Vorschriften f&uuml;r P2P-Kreditplattformen</li>
</ul>
</div>
<p>Wie bei jedem Unternehmen kann auch eine P2P-Plattform pleitegehen. Bei den aufgef&uuml;hrten Punkten handelt es sich um Risiken, die in der Vergangenheit bereits aufgetreten sind und zum Verlust von Kapital f&uuml;r Investoren gef&uuml;hrt haben.&nbsp;</p>
<p>Um zu vermeiden, dass du in diese P2P-Plattformen investierst, ist eine gr&uuml;ndliche Due-Diligence-Pr&uuml;fung erforderlich.</p>
<p>Du solltest die Gesch&auml;ftsbedingungen sorgf&auml;ltig analysieren und die Gr&uuml;nder/innen und den/die Gesch&auml;ftsf&uuml;hrer/in &uuml;berpr&uuml;fen. Einige professionelle Plattformen, wie etwa <a href="https://p2pempire.com/de/erfahrungen/capitalia">Capitalia</a> erm&ouml;glichen dir einen tiefen Einblick in die Gesch&auml;ftsberichte der Kreditnehmer zu erhalten.</p>
<p>CEOs, die mit fr&uuml;heren betr&uuml;gerischen Projekten in Verbindung stehen, oder politisch exponierte Mitglieder des Managements sind Warnhinweise, auf die du achten solltest.&nbsp;</p>
<p>Viele betr&uuml;gerische Plattformen verlangen von den Nutzern und Nutzerinnen, dass sie l&auml;cherlichen Gesch&auml;ftsbedingungen zustimmen, um die Plattform zu nutzen. Lass dich nicht t&auml;uschen.&nbsp;</p>
<p>Sich einer Plattform anzuschlie&szlig;en, die ihre Bedingungen jederzeit und ohne Vorank&uuml;ndigung &auml;ndern kann, hat sich f&uuml;r viele Investoren in der Vergangenheit nicht ausgezahlt.&nbsp;</p>
<p>Um sichere und fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen, ist es wichtig, das Gesch&auml;ftsmodell hinter einer P2P-Kreditplattform zu verstehen.&nbsp;</p>
<p>Unser Newsfeed hilft dir, die neuesten Entwicklungen auf der jeweiligen Plattform zu verstehen. Du solltest jedoch immer recherchieren und die Performance des Portfolios der Plattform beobachten.&nbsp;</p>
<h3>Marktrisiko</h3>
<p>Ein Marktrisiko kann entstehen, wenn sich die makro&ouml;konomischen Bedingungen auf dem betreffenden Markt &auml;ndern. Die Ver&auml;nderungen der Marktbedingungen k&ouml;nnen sich erheblich negativ auf das Kreditunternehmen und die Vergabe von Krediten auswirken.&nbsp;</p>
<p>Dieses Risiko kann eintreten, wenn die folgenden Kriterien erf&uuml;llt sind:</p>
<div class="alert-box">
<ul>
<li>Der Wert der W&auml;hrung, in der die Kredite vergeben werden, sinkt gegen&uuml;ber dem Euro</li>
<li>Die Aufsichtsbeh&ouml;rde hat neue Regeln f&uuml;r Kreditunternehmen eingef&uuml;hrt (Zinsobergrenzen)</li>
<li>Eine korrupte politische Partei hat die Kreditunternehmen geschlossen</li>
<li>Moratorien (Zahlungspausen) werden eingef&uuml;hrt</li>
<li>Ein Embargo f&uuml;r ausgehende Bank&uuml;berweisungen</li>
<li>Krieg im Land</li>
</ul>
</div>
<p>Alle genannten Risiken sind in der Vergangenheit in bestimmten L&auml;ndern eingetreten. Die Kreditunternehmen, in die du investierst, beobachten das Marktumfeld und handeln entsprechend.&nbsp;</p>
<p>Der Krieg in der Ukraine hat die M&ouml;glichkeit eingefroren, Gelder aus Russland und der Ukraine abzuziehen, was zu Problemen bei der R&uuml;ckzahlung von Krediten an Investoren f&uuml;hrte.&nbsp;</p>
<p>W&auml;hrend der ersten Welle der COVID-19-Pandemie wurden viele L&auml;nder abgeschottet und Moratorien verh&auml;ngt. Dies f&uuml;hrte zu Zahlungsverz&ouml;gerungen von bis zu mehreren Monaten.&nbsp;</p>
<p>Ein ung&uuml;nstiger Wechselkurs in der T&uuml;rkei hat auch dazu gef&uuml;hrt, dass ein gro&szlig;er Kreditgeber auf einem der gr&ouml;&szlig;ten P2P-Kreditmarktpl&auml;tze in Europa seine Verpflichtungen gegen&uuml;ber den Anlegern und Anlegerinnen nicht erf&uuml;llen konnte.&nbsp;</p>
<p>Wenn bestimmte Marktrisiken eintreten, solltest du mit Zahlungsverz&ouml;gerungen rechnen. Im schlimmsten Fall kann der Kreditgeber pleitegehen, was bedeutet, dass du nicht viel von deiner Investition zur&uuml;ckbekommst.&nbsp;</p>
<p>Was mit deinem Geld passiert, h&auml;ngt von der Moral des Managements des Kreditgebers und seiner Erfahrung im Risikomanagement ab.&nbsp;</p>
<h3>Kreditnehmerrisiko</h3>
<p>Das Kreditnehmerrisiko ist das Ausfallrisiko, das du eingehst, wenn du in Kredite investierst. Ein Ausfall bedeutet, dass der/die Kreditnehmer/in die Schulden nicht zur&uuml;ckzahlt.&nbsp;</p>
<p>Dieses Risiko kann eintreten, wenn die folgenden Kriterien erf&uuml;llt sind:</p>
<div class="alert-box">
<ul>
<li>der/die Kreditnehmer/in verliert seinen/ihren Arbeitsplatz</li>
<li>der/die Kreditnehmer/in verf&uuml;gt nicht &uuml;ber die finanziellen Mittel zur R&uuml;ckzahlung der Schulden</li>
<li>der/die Kreditnehmer/in weigert sich, die Schulden zur&uuml;ckzuzahlen</li>
</ul>
</div>
<p>Das Ausfallrisiko ist zwar real und in der P2P-Kreditbranche weit verbreitet, aber es hat nicht unbedingt Auswirkungen auf die Rentabilit&auml;t deiner P2P-Kreditinvestition.&nbsp;</p>
<p>Es kommt auf die Art der Investition und die Wertpapiere an, die dein P2P-Kreditportfolio st&uuml;tzen.&nbsp;</p>
<p>Wenn du in verschiedene Kreditunternehmen investierst, die eine R&uuml;ckkaufgarantie anbieten, wird der versp&auml;tete oder ausgefallene Kredit zur&uuml;ckgekauft, und das Ausfallrisiko geht von dir auf den Kreditgeber &uuml;ber. Dein gesamtes Geld mit den aufgelaufenen Zinsen wird zur&uuml;ckgezahlt.&nbsp;</p>
<p>Wenn du in Gesch&auml;ftskredite investierst, die durch materielle Sicherheiten wie z. B. eine Hypothek abgesichert sind, wird der Sicherheitengeber liquidiert und dein Geld zur&uuml;ckerstattet.&nbsp;</p>
<p>In etwa 90 % der F&auml;lle brauchst du dir um das Kreditnehmerrisiko keine Sorgen zu machen, da die beiden genannten Sicherungssysteme dieses Risiko mindern.&nbsp;</p>
<p>Im Vergleich zu den zuvor genannten Risikofaktoren ist das Kreditnehmerrisiko in der Regel das am wenigsten einschneidende Risiko, das du im Auge behalten solltest.&nbsp;</p>
<h3>Kreditgeberrisiko</h3>
<p>Das Kreditgeberrisiko ist die M&ouml;glichkeit, dass das Unternehmen, dem du Geld leihst, das Geld nicht zur&uuml;ckzahlt.&nbsp;</p>
<p>Dieses Risiko kann eintreten, wenn die folgenden Kriterien erf&uuml;llt sind:</p>
<div class="alert-box">
<ul>
<li>Das kreditgebende Unternehmen ist nicht in der Lage, Kredite an kreditw&uuml;rdige Kreditnehmer/innen zu vergeben (schlechte Score-Karten)</li>
<li>Das kreditgebende Unternehmen k&uuml;mmert sich nicht um die Erf&uuml;llung der Verpflichtungen gegen&uuml;ber den Anlegern (das Management treibt das Unternehmen in den Bankrott, bevor es das Geld zur&uuml;ckzahlt)</li>
<li>Das kreditgebende Unternehmen ist &uuml;berschuldet und schlecht verwaltet&nbsp;</li>
</ul>
</div>
<p>Das Kreditgeberrisiko ist etwas, das du unbedingt beachten solltest. Es hat schon viele Kreditgeber gegeben, die einfach beschlossen haben, das Geld nicht zur&uuml;ckzuzahlen. Obwohl P2P-Kreditmarktpl&auml;tze legale Vertr&auml;ge mit den gelisteten Kreditgebern haben, ist das nie eine einfache Angelegenheit.&nbsp;</p>
<p>Kreditgeber, die nicht zahlen, sind in verschiedenen L&auml;ndern t&auml;tig, und ein Gerichtsverfahren kann sich &uuml;ber mehrere Jahre hinziehen. Es gibt laufende Gerichtsverfahren mit Unternehmen aus Polen, Georgien und anderen L&auml;ndern.&nbsp;</p>
<p>Als P2P-Investor m&ouml;chtest du nicht in diese Kreditgeber investieren, da die Chance, dein Geld zur&uuml;ckzubekommen, gering ist.&nbsp;</p>
<p>Du kannst dieses Risiko minimieren, indem du das Management recherchierst, die Finanzkennzahlen analysierst und die bisherige Leistung des Portfolios &uuml;berpr&uuml;fst.</p>
<p>Auch das Lesen von Nachrichten &uuml;ber die Finanzgruppe, zu der der Kreditgeber geh&ouml;rt, ist eine gute Vorgehensweise, bevor du in Kredite eines bestimmten Kreditgebers investierst.&nbsp;</p>
<p>Es wird empfohlen, eher nach negativen Nachrichten als nach PR-Artikeln von P2P-Plattformen zu suchen, auf denen diese Kreditgeber ihre Kredite anbieten. Eine P2P-Plattform wird negative Nachrichten erst dann ver&ouml;ffentlichen, wenn es zu sp&auml;t ist und das Geld der Investoren gebunden ist.&nbsp;</p>
<p>Im Bereich der P2P-Kreditvergabe kannst du dich nur auf dich selbst und deine eigene Recherche verlassen. Sei kritisch und nutze verschiedene Quellen, um dir eine Meinung zu bilden. In der P2P-Lending-Branche gibt es viele Interessenkonflikte, so dass du nicht viele &ouml;ffentliche Informationen finden wirst.</p>
<center>
<p><mark>Du solltest dir unbedingt dieses Video ansehen, wo wir einige Aspekte von P2P-Plattformen abdecken, &uuml;ber die sonst kein P2P-Blogger berichtet. </mark></p>
<div class="videoBox">
<div class="videoWrapper videoWrapper169 js-videoWrapper"><iframe src="" frameborder="0" class="videoIframe js-videoIframe" data-src="https://www.youtube.com/embed/nGTGM83fUvg?autoplay=true&amp; modestbranding=1&amp;rel=0&amp;hl=sv"></iframe> <button class="videoPoster js-videoPoster" style="background-image: url('https://i.ytimg.com/vi/nGTGM83fUvg/maxresdefault.jpg');"></button></div>
</div>
</center>
<h2>Lohnt sich Peer-to-Peer-Lending?</h2>
<p>Peer-to-Peer-Kredite sind eine gute kurz- bis mittelfristige Investitionsstrategie, wenn du die Risiken kennst und wei&szlig;t, wie du sie abmildern kannst.&nbsp;</p>
<p>P2P-Kredite sind ein hervorragendes Mittel, um die Inflation zu bek&auml;mpfen und Geld f&uuml;r eine gr&ouml;&szlig;ere Investition zu sparen. <a href="https://p2pempire.com/de/p2p-plattformen-vergleich">Verschiedene P2P-Plattformen</a> zahlen monatlich Zinsen aus, so dass du ein passives Einkommen erzielst.</p>
<p>Einige P2P-Plattformen sind eher f&uuml;r langfristige Investoren geeignet als andere. Kurzfristige Peer-to-Peer-Plattformen bieten g&uuml;nstige Zinss&auml;tze, so dass es sich lohnt, etwas Geld zu investieren und eine monatliche Rendite zu erzielen.&nbsp;</p>
<p>Keine Investition ist risikofrei, und viele Finanzblogger werden versuchen, dich vom Gegenteil zu &uuml;berzeugen.&nbsp;</p>
<p>Das ist bei P2P Empire nicht der Fall. Wir <a href="https://p2pempire.com/de/portfolio">investieren gemeinsam mit unseren Leserinnen und Lesern</a> und &uuml;berwachen die Entwicklung unseres Portfolios.</p>
<p>Investitionen in Peer-to-Peer-Kredite sind zwar mit gewissen Risiken verbunden, aber es gibt M&ouml;glichkeiten, diese Risiken zu mindern und die Rentabilit&auml;t deines Portfolios zu verbessern.&nbsp;</p>
<p>Sieh dir unsere ausf&uuml;hrlichen Bewertungen an und finde heraus, welche Plattformen empfehlenswert sind und welche du meiden solltest. Suchst du nach einer vertrauensw&uuml;rdigen P2P-Plattformen? Dann lies dir unsere <a href="https://p2pempire.com/de/erfahrungen/peerberry">PeerBerry Erfahrungen</a>, um herauszufinden wo du passives Einkommen mit P2P-Krediten verdienen kannst.</p>
</article>

Was sind P2P Kredite?

P2P Plattformen im Vergleich

Erfahre jetzt welche Risiken du bei P2P Krediten beachten musst ⏩ So kannst du das Risiko mindern ☑️ Erhöhe die Sicherheit deiner P2P Anlage.

P2P-Kredite & Risiko | Das musst du wissen!

Wie sicher sind P2P-Kredite?

Investieren in P2P-Kredite | Risiken erklärt

Investieren in P2P-Kredite - Risiken erklärt

INHALTSVERZEICHNIS

Top Plattformen

Weitere Ratgeber

Über uns

P2P KREDITE

MEDIA

Über uns

P2P KREDITE