Debitum Network Erfahrungen
Debitum Network ist ein lettischer P2B-Kreditmarktplatz. Du kannst in Geschäftskredite investieren, die durch eine persönliche Garantie, diverse Sicherheiten oder eine Rückkaufgarantie abgesichert sind. Seit 2018 haben mehr als 8.040 Anleger durch Investitionen in Debitum Network insgesamt über € 100.000 verdient. Bist du bereit, mehr über die zuverlässigste P2P-Plattform zu erfahren? Erfahre mehr in unserer umfassenden Debitum Network Bewertung.
Debitum Network Bonus
Wenn du zuvor bereits in eine P2P-Plattform investiert hast, bist du möglicherweise mit deren Cashback-Boni vertraut. Normalerweise kannst du einen speziellen Promo- oder Empfehlungscode verwenden, um einen Anmeldebonus zu erhalten. Oft musst du einen bestimmten Geldbetrag einzahlen und investieren, um deinen Bonus zu erhalten. Das ist auch bei Debitum Network der Fall.
€20 Cashback Bonus
Ein Bonus von 20 EUR für die registrierten Nutzer gilt, wenn der neu registrierte Nutzer mindestens 1000 EUR in forderungsbesicherte Wertpapiere mit einer Laufzeit von mindestens 90 Tagen einzahlt und investiert. Dies muss innerhalb der ersten 60 Tage nach der Registrierung geschehen.
Bereit bei Debitum Network zu investieren?
Debitum Network Voraussetzungen
Du kannst dich bei Debitum Network als privater Investor oder als Unternehmen anmelden. Die einzige Voraussetzung liegt im Alter von 18 Jahren und ein Bankkonto in deinem Namen.
Für die Registrierung solltest du Folgendes vorbereiten:
- Kopie deiner ID Karte oder deines Passports
- Informationen über deine finanzielle Situation
- E-mail Adresse
Um bei Debitum investieren zu dürfen, musst du auch den Eignungstest bestehen, die nun alle regulierten Plattformen in Lettland verlangen.
Uuml;berweisung deiner Finanzmittel
Du musst den Verifizierungsprozess bestehen um deine Finanzmittel auf dein Konto zu überweisen. Debitum Network akzeptiert Gelder in den Währungen EUR, GBP, und USD. Wir empfehlen dir eine Banküberweisung, da mit SEPA-Zahlungen keine Gebühren verbunden sind.
Hast du kein EUR Bankkonto? Kein Problem
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Risiko und Rendite
Investieren in P2P Kredite ist nicht risikofrei.
Bei der Bewertung von P2P-Pplattformen berücksichtigen wir immer die von den Kreditnehmern, Kreditanbietern und der Plattform selbst bereitgestellten Sicherheiten.
Debitum Network bietet Investitionen in Finanzinstrumente an, die sowohl Geschäftskredite als auch Rechnungsfinanzierungen umfassen. Die neue Anlageart wird auch Asset-Backed Securities (ABS) genannt.
Debitum Network offers investments in financial instruments that include business loans as well invoice financing. The new investment vehicles are also called Asset-Backed Securities (ABS).
Was sind ABS?
Asset-Backed Security (ABS) ist ein Finanzinstrument, das durch einen Kreditpool abgesichert ist. Debitum hat die ABS vorgestellt, um den Anlegern ein festverzinsliches Instrument mit fester Laufzeit zu gewährleisten. Es ist gut zu wissen, dass alle ABS zusätzlich mit einer Rückkaufgarantie abgesichert sind, wie es in der Vergangenheit bei Investitionen in Kredite der Fall war.
Der Kreditpool (ABS) auf Debitum hat immer die gleichen Eigenschaften. Jene Gruppe von Krediten muss unter dieselbe Kategorie fallen: z.B. Factoring, Handelsfinanzierung, Geschäftskredite oder Autoleasing fallen. Bei identischer Kategorie können sich Laufzeiten und Nominalwerte (Darlehenshöhe) unterscheiden.
Sieh dir diese Grafik an, um mehr über die Struktur von ABS zu verstehen.
Der Grund, warum Debitum (und viele andere) von „Anspruchsrechten an Krediten“ auf „forderungsbesicherte Wertpapiere / Schuldverschreibungen (ABS)“ umgestiegen sind, waren die Anforderungen der lettischen Regulierungsbehörde.
Die lokale Verordnung führte neue Regeln für P2P-Marktplätze ein, was bedeutete, dass diese Unternehmen nun zu einer anderen Anlagestruktur wechseln müssen, die Investitionen in Finanzinstrumente anbietet.
Abgesehen davon, dass die Plattform mittlerweile in Lettland „reguliert“ ist, gibt es keinen nennenswerten Vorteil für Investoren. Anleger sind nach wie vor Ausfallrisiken ausgesetzt, die aufgrund notleidender Vermögenswerte auftreten können.
Kreditanbieter
Debitum ist ein P2P-Marktplatz oder besser gesagt P2B (Peer-to-Business) Marktplatz, welcher Investitionen in Finanzinstrumente (Geschäftskredite) von anderen Kreditgebern anbietet.
Diese Kreditunternehmen werden von Debitum Network ausgewählt und genau überwacht .
Tatsächlich behauptet Debitum Network, ihre Antragsteller so gründlich zu prüfen, dass nur 10% akzeptiert werden, die ihre Kredite auf der Plattform auflisten dürfen.
Die Zusammenarbeit mit Kreditanbietern bringt zusätzliche Risiken für deine Anlagen mit sich, die aus deiner Sicht schwer zu bewerten sind.
Debitum Network arbeitet derzeit mit zwölf Kreditanbahnern zusammen:
- Chain Finance from Lithuania
- Evergreen Capital from Estonia
- Flexidea from Latvia
- Triple Dragon from the UK
Möchtest du mehr Informationen zu den einzelnen Kreditgebern erhalten, dann klicke einfach auf den Abschnitt “Kreditanbieter” in der Fußzeile der Plattform und wähle das Unternehmen aus, an dem du interessiert bist.
Beachte, dass sich die Verfügbarkeit von Krediten einzelner Kreditgeber ändern kann.
Was ist an Debitum Network so besonders?
Tatsächlich ist Debitum Network eine der wenigen P2P-Plattformen, die in der Lage war, die schlechte Leistung eines Kreditunternehmens zu erkennen und darauf zu reagieren, bevor es seinen Betrieb aufgab.
Der Schutz deiner Zinsen hat für Debitum die höchste Priorität.
Die größte Stärke der Plattform ist die Überwachung ihrer Kreditanbieter. Debitum verwendet Risikobewerter von Drittanbietern wie Scorify, Coface und CRIF sowie deren eigene interne Analyse, um die Wertentwicklung deiner Anlagen zu überprüfen und zu überwachen.
Rückkaufgarantie
Alle Finanzinstrumente die bei Debitum Network aufgelistet werden, sind durch eine Rückkaufgarantie besichert, die durch den Kreditanbieter bereitsgestellt wird.
Wie funktoniert die Rückkaufgarantie von Debitum Network?
Wenn der Darlehensnehmer mit der Darlehenszahlung um mehr als die vereinbarte Anzahl von Tagen (in der Regel 90) verspätet ist, kauft der Kreditanbieter deine Forderung gegenüber dem Darlehensnehmer für den verbleibenden Kapitalbetrag zusammen mit den ausstehenden Zinsen zurück.
Wenn die Rückzahlung des Kredits um mehr als die Nachfrist (in der Regel 15 Tage) verspätet ist, bist du berechtigt zusätzlich zu den Zinsen einen Strafzins zu verlangen.
Das bedeutet, dass die Rückkaufgarantie das Darlehenskapital, die angefallenen Zinsen und die Gebühr für verspätete Strafgebühr abdeckt.
Alle Kredite sind durch zusätzliche Sicherheiten besichert, was bedeutet, dass das Risiko für dich theoretisch geringer sein sollte als für Investitionen in unbesicherte Privatkredite auf anderen Plattformen.
Ist Debitum Network sicher?
Bei der Wahl der richtigen P2P-Kreditplattform solltest deine eigene Due Diligence durchführen.
Wieso?
Nun, du musst dir nur die kurzlebigen Plattformen Kuetzal und Envestio ansehen, um zu merken, was schief gehen kann, wenn du nicht genug nachforschst.
Wir haben bei unserer Due Diligence im Debitum Network etwas tiefer nachgeschaut als bei den meisten Finanzbloggern üblich ist und haben Folgendes festgestellt:
Wem gehört das Debitum Network?
Das Debitum Network wurde von den drei Herren, Martins Libert , Donatas Juodelis und Justas Šaltinis gegründet.
Alle von ihnen sind mit dem lettischen Fatoring-Unternehmen Factris verbunden, welches Anfang 2019 ein weiteres Abrechnungsunternehmen Debifo übernommen hat.
Debifo war tatsächlich auch einer der auf Mintos gelisteten Kreditanbieter. Die Finanzberichte vor der Übernahme mit Factris, kannst du dir hier ansehen.
Martins ist nach wie vor der Geschäftsführer von Inntec einem Softwareunternehmen, das beim Aufbau der Technologie für die P2P-Plattform Debitum Network mitgewirkt hat.
Laut dem lettischen Unternehmensregister befinden sich beide Unternehmen Factris und Inntec, an derselben Adresse und haben auch keine Schuldverschreibung.
Martins Liberts ist beliebt für seine Interviews und Gespräche über Blockchain in der Finanzbranche.
Sehe dir unser Gespräch mit dem Gründer Martins Liberts an:
Wer führt das Debitum Network?
Der ehemalige CEO Sergei Demchuk wurde im Februar 2022 durch Herrn Henrijs Jansons ersetzt. Laut seinem LinkedIn-Profil ist er auch Miteigentümer von Manchester United. Zuvor war er als Produktentwickler für Creditreform und doFinance tätig.
Gibt es verdächtige Auffälligkeiten in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen?
Debitum Network gibt dir die Möglichkeit, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, sowie die Abtretungsvereinbarung vor der Anmeldung einzusehen.
Wir haben uns den Vertrag im Detail durchgesehen um Warnhinweise zu entdecken. Hier ist ein kurzer Überblick über das, was wir gefunden haben:
NB: Obwohl wir viele P2P-Kreditverträge gelesen haben und Experten auf diesem Gebiet sind, ist es erwähnenswert, dass wir keine Ausbildung im rechtlichen Sinne haben und keine finanzielle oder rechtliche Beratung anbieten.
Abschnitt 10. - Verantwortung
Bitte beachte, dass du bei Debitum (wie bei allen anderen P2P Plattformen) selbst die Verantwortung für deine Investitionen trägst. Durch die Nutzung von Debitum Network bist du damit einverstanden, dass du im schlimmsten Fall, dein Geld verlieren kannst.
Abschnitt 6.4 Verwahrung von Mitteln
Deine finanziellen Mitteln werden bei Debitum im separaten Bankkonto verwahrt, welches von Debitums Geschäftskonto getrennt ist.
Abschnitt 16.3. - Änderungen
Bitte beachte, dass Debitum die Geschäftsbedingungen jederzeit ändern kann. Neue Bedingungen werden innerhalb von 20 Tagen nach der Bekanntgabe in Kraft treten.
Potenzielle Warnhinweise
- Die Community hat Debitum durch ein Token Generation Event (TGE) gegründet und die Plattform hat sich nicht an ihre Pläne gehalten, die Nutzbarkeit des DEB-Tokens zu entwickeln. Die Entwicklung der Plattform wurde im Wesentlichen umsonst finanziert.
Was ist unsere Meinung zu Debitum Network
Debitum Network ist nicht für “durschnittliche P2P-Investoren” geeignet. Wenn du Transparenz und Sicherheit schätzt, ist es für dich eine passende Möglichkeit. Alle Vermögenswerte auf Debitum sind durch eine Rückkaufgarantie, Sicherheiten und auch durch eine Versicherung besichert.
Im Debitum Network finanzierst du hauptsächlich Geschäftskredite und Rechnungen.
Wir haben die Plattform ein Jahr lang getestet und unsere Erfahrungen mit Debitum war reibungslos. Wir konnten die beworbenen Rendite von ca. 8.5% pro Jahr, problemlos erwirtschaften.
Bereit, zu investieren?
Benutzerfreundlichkeit von Debitum Network
Die Plattform von Debitum Network ist sehr einfach bedienbar.
Aufgrund der Änderung der Anlagestruktur ist der Auto Invest der Plattform derzeit nicht verfügbar.
Um auf Debitum in Finanzinstrumente zu investieren, musst du manuell investieren.
Manuelles Investieren auf Debitum ist einfach. Navigiere einfach über die Navigation oben auf der Seite zum Primärmarkt („Investieren“) und wähle eines der Finanzinstrumente aus.
Erwähnenswert ist, dass die meisten Investitionen ihre Zinsen jeden Monat zahlen, was deinen Cashflow verbessert.
Klick auf einzelne ABS, um weitere Informationen einzusehen oder direkt in diese zu investieren.
Gib einfach deinen Investitionsbetrag (mind. 50 €) ein und bestätige deine Investition.
Deine Investitionen werden in der Ansicht „Meine Investitionen“ in deinem Dashboard angezeigt. Jetzt kannst du dich zurücklehnen und die Leistung deines Portfolios verfolgen.
Wie schnell kannst du dein Geld abheben?
Bevor du dich bei einer Plattform anmeldest, solltest du wissen, wie lange es dauern würde, dein gesamtes Portfolio zurückzuziehen. Während Mintos oder Bondora dir mit ihren Mintos Strategien oder Go and Grow Produkten unter normalen Marktbedingungen eine hohe Liquidität bieten, tun dies die meisten Plattformen nicht.
Wie funktioniert es also mit Debitum Network?
Zunächst einmal gibt es im Debitum Network keinen Sekundärmarkt, auf dem du deine Anlagen an andere Investoren verkaufen könntest.
Stattdessen kannst du dein Geld nur dann von der Plattform abheben, wenn du dich am Ende der Kreditlaufzeit befindest, eine vorzeitige Rückzahlung erhältst oder wenn die Rückkaufgarantie in Kraft tritt.
Die Kreditlaufzeit bei Debitum Network reicht von wenigen Tagen bis zu zwei Jahren und zwei Jahre sind eine ziemlich lange Wartezeit, wenn du dein Geld früher als ursprünglich geplant abheben möchtest.
Um die Liquidität deines Portfolios zu erhöhen, beschränke einfach deine Kreditlaufzeit auf 180 Tage, wie wir es in unserer Autoinvest Strategie gemacht haben.
Kein Zugang zu vorzeitigen Abhebungen sollte kein Hindernis darstellen, da deine Ziele als P2B-Investor vor allem darin bestehen sollte, langfristig in Debitum Network zu investieren.
Der Kundenservice von Debitum Network
Debitum Network verfügt über einen umfangreichen FAQ-Bereich, in dem die meisten deiner Fragen beantwortet werden sollten. Solltest du deine Antwort darin doch nicht finden, kannst du das Team per E-Mail unter support@debitum.network erreichen.
Wir haben den Kundenservice bei der Überprüfung der Plattform unter die Lupe genommen und das Unternehmen hat sich innerhalb weniger Stunden mit allen Informationen bei uns gemeldet.
Debitum Network zusammengefasst
Debitum Network ist derzeit die beste P2P-Plattform, die dir Investitionen in besicherte Geschäftskredite ermöglicht. Die Zinssätze sind niedriger, aber die Sicherheit deiner Anlage im Vergleich zu vielen anderen Wettbewerbern erheblich höher.
Wichtigsten Punkte:
- Hervorragende Due Diligence und Überwachung von Kreditunternehmen
- Transparente und einfach bedienbare Plattform
- Bemühter Kundenservice
- Besicherte Anlagen
Wenn du langfristig in eine P2P-Plattform investieren möchtest, bei der deine Ansprüche an erster Stelle stehen, wirst du mit Debitum Network sehr zufrieden sein. Wenn du dich über unseren Link anmeldest, erhältst du außerdem einen beeindruckenden Bonus.
Worauf wartest du noch? Verdiene jetzt gleich dein Geld!
