Reinvest24 Erfahrungen
Reinvest24 bietet Investitionen in immobilienbesicherte Kredite aus Spanien, Estland, Moldawien, der Schweiz und Deutschland mit einer hohen Verzinsung von bis zu 15% pro Jahr an.
Aufgrund verschiedener Streitigkeiten sind die Portfolios aus Moldau und Spanien nicht zahlungsfähig, was dazu führt, dass sich über 13 Mio. € an Geldern in Rückholung befindet.
Die wichtigsten Punkte zusammengefasst:
- Investitionen in Entwicklungsprojekte
- Limitierte Diversifizierung
- Schlechte Leistung in Moldau und Spanien
Reinvest24 eignet sich für dich, wenn du dein immobilienbasiertes Portfolio mit der höchstmöglichen Rendite diversifizieren möchtest.
Vorteile
- Die höchste Rendite für P2P-Kredite
- Buy-to-Let-Immobilien in Estland
Nachteile
- Einige Kredite werden ohne ein Gutachten vergeben
- Die Bewertung von bestimmten Immobilien ist schwierig
- Kein Auto Invest
- Nicht leistungsfähige Kredite in Moldawien & Spanien
- Die Plattform gibt kaum Informationen über ihre verzögerten oder ausgefallenen Projekte weiter
Schau dir unseren Bericht über den Besuch in der Reinvest24-Zentrale an, wo wir mehr über die Funktionsweise der Plattform erfahren.
Reinvest24 in Zahlen
Reinvest24 hatte früher eine ziemlich gute Erfolgsbilanz und eine beeindruckende Portfolio-Performance im Baltikum.
In den letzten Monaten kämpfte die Plattform mit Streitigkeiten mit ihrem Anteilseigner KIRSAN und mit Managementproblemen in Spanien, die zu vielen notleidenden Krediten führten.
Kredite aus Spanien und Moldawien sind nicht leistungsfähig, was zu über €13 Millionen an "Geldern in Rückzahlung" führt.
Reinvest24 Bonus
Wenn du nach einem Reinvest24-Bonus suchst, kannst du dich glücklich schätzen! Wir haben eine spezielle Reinvest24-Belohnung für neue Investoren ausgehandelt, bei der Benutzer, die sich mit unserem Link anmelden, einen Bonus von 10 € erhalten.
Um dir den Bonus bei Reinvest24 zu sichern, musst du keinen Promo-Code eingeben. Der Bonus wird automatisch durch die Nutzung unseres Partnerlinks für dich aktiviert, sobald du mindestens € 100 in ein Immobilienprojekt am Primärmarkt investierst.
Hört sich gut an oder?
Nutzungsbedingungen
Wie bei jeder P2P-Kreditplattform müssen neue Benutzer die KYC-Anforderungen (Know Your Customer) erfüllen, um mit der Investition beginnen zu können.
Wenn du diese ausfüllst, musst du deinen Namen, Geburtsdatum, Wohnsitzland, Telefonnummer, Geschlecht sowie eine digitale Kopie deines Personalausweises hochladen.
Sobald deine E-Mail-Adresse überprüft wurde, kannst du auf das Dashboard und die verfügbaren Projekte zugreifen.
Einzahlung von Geldern
Um Geld auf dein Reinvest24-Anlagekonto einzahlen zu können, kannst du die Standard-Banküberweisung heranziehen, die innerhalb Europas kostenlos ist (SEPA-Überweisungen). Diese Option ist einfach und es kann etwa einen Werktag dauern, bis die Überweisung von Geldern durchgeführt ist.
Hast du kein EUR Bankkonto? Kein Problem
- 💳
- 💳
Risiko und Rendite
Bevor du dein hart verdientes Geld in eine P2P-Plattform investierst, solltest du das Geschäftsmodell des Unternehmens sowie die mit deinen Anlagen verbundenen Wertpapiere und Risiken vollständig verstehen.
Während du vielleicht bereits mit beliebten Immobilienplattformen wie EstateGuru vertraut bist, unterscheidet sich Reinvest24 ein wenig von diesen.
Die Investoren dieser Plattform finanzieren nicht nur Immobilienkredite, sondern kaufen Anteile an Wohn- und Gewerbeimmobilien.
Lies weiter, um weitere Informationen zur Funktionsweise von Reinvest24 zu erhalten.
- Reinvest24 sucht Immobilien, die zum Verkauf stehen und einen monatlichen Cashflow generieren können.
- Die Seite listet diese Immobilien dann auf der Plattform auf, damit Investoren die Projekte finanzieren können.
- Eine Reihe von Investoren stellen die Mittel für den Kauf der Immobilie zur Verfügung und erhalten im Gegenzug Anteile an der Immobilie. (Wir wissen, was du dir jetzt denkst: Was passiert, wenn die Immobilie nicht oder nur unzureichend finanziert wird? Nun, die reservierten Mittel werden einfach auf die Konten der Anleger zurücküberwiesen.)
- Sobald die Immobilie finanziert ist, wird eine Special Purpose Vehicle (SVP) erstellt, welche eine Tochtergesellschaft der Reinvest Holding ist und die Verwaltung der Immobilie übernimmt.
- Anleger erhalten Dividenden aus den monatlichen Mieteinnahmen, die von der SPV “entsprechend den Anlegeranteilen” ausgezahlt werden.
- Wenn die Immobilie zu einem höheren Preis verkauft wird, erzielen Anleger zusätzliche Renditen in Form von Kapitalgewinnen.
Die durchschnittliche Kapitalrendite aus monatlichen Mieteinnahmen sowie Kapitalgewinnen liegt derzeit bei 14,6 % pro Jahr.
Investitionssicherheiten bei Reinvest24
Reinvest24 arbeitet mit einem Sicherheitsagenten, der estnischen Anwaltskanzlei Clarus OÜ, zusammen. Diese zugelassene Anwaltskanzlei erstellt zugunsten von Reinvest24-Investoren eine Hypothek (mit einer zusätzlichen Validierung von 20 % über dem Finanzierungsziel) auf die Immobilie.
Die SPV ist für die Auszahlung der Mieteinnahmen an Reinvest24-Investoren verantwortlich. Wenn die SPV drei aufeinanderfolgende Mietzahlungen verpasst, hat der Sicherheitsagent das Recht, die Immobilie zu übernehmen, zu verkaufen und die Verkaufserlöse an die Investoren zurückzugeben.
Die Sicherheit deiner Investition bei Reinvest24 ist sehr einfach. Es gibt keine komplizierten Vereinbarungen oder Rückkaufgarantien. Deine Investition ist durch eine erstrangige Hypothek besichert, die von einer unabhängigen Anwaltskanzlei gehalten wird.
Reinvest24 bietet dir nicht nur die Möglichkeit, in Mietobjekte zu investieren, sondern auch Immobilienkredite zu finanzieren. In Zusammenarbeit mit Kirsan Swiss GmbH listet Reinvest24 zahlreiche Bauprojekte aus Moldawien, in die du investieren kannst.
Ist Reinvest24 sicher?
Jetzt solltest du eine gute Vorstellung von den potenziellen Renditen haben, die sich aus der Investition in Immobilien über Reinvest24 ergeben.
Bevor du dich anmeldest, deinen Reinvest24-Bonus einlöst und Geld anlegst, empfehlen wir dir, deine eigene Due Diligence durchzuführen.
Da dies eine zeitaufwändige Aufgabe ist, haben wir alles für dich erledigt. Wir haben die Hintergrundüberprüfungen der leitenden Angestellten durchgeführt, den Reinvest-Vertrag durchgesehen und unsere Ergebnisse im Folgenden dargestellt:
Wer leitet das Unternehmen?
Reinvest24 wird vom CEO Tanel Orro geführt, der seit seiner Gründung im Unternehmen tätig ist. Vor seiner Tätigkeit bei Reinvest24 war Tanel als Vertriebsleiter bei der LHV Bank tätig. Tanel hat ein Team von mindestens zehn Mitarbeitern, die ihm beim Ausbau der Plattform helfen.
Wer ist der rechtmäßige Eigentümer von Reinvest24?
Die Reinvest24 gehört der Reinvest24 Holding, welche im Besitz von JoinEstate OÜ und Kirsan Swiss GmbH ist.
Hier kannst du dir das letzte Interview mit dem CEO ansehen, wo wir uns über die Immobilienprojekte in Moldawien unterhalten.
Gibt es auffällige Hinweise in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen?
Um unangenehme Überraschungen beim Investieren zu vermeiden, empfehlen wir dir, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen einer Plattform anzusehen, bevor du dort investierst.
Wir müssen dir wahrscheinlich nicht sagen, dass das Lesen der AGB einer Finanzplattform keine besonders unterhaltsame Aufgabe ist. Es wird dich wahrscheinlich nicht überraschen, dass die meisten Investoren und andere P2P-Blogger genau das nicht tun, bevor sie investieren ... Aber bei P2P Empire wissen wir, wie wichtig es ist, die beste Qualität an Informationen an unsere Investoren weiterzugeben.
Wir haben die Bedingungen des Unternehmens genauestens unter die Lupe genommen. Sieh dir unsere Aufschlüsselung der Ergebnisse an:
16.1. Gebühren, die du beachten solltest
Die Verwaltung von Immobilien, die Wartung der Plattform, der Umgang mit Verträgen und die Suche nach neuen Investitionsmöglichkeiten kosten Zeit und Geld. Also, ja, du hast es erraten! Reinvest24 muss auch sein Geld verdienen. Aber wie macht die Plattform das? Reinvest24 zieht seinen Anlegern eine Gebühr von 1% des Verkaufsbetrages ab, das beim Verkauf der Immobilie erzielt wird. Reinvest24 nennt diese Gebühr die “Erfolgsprovision”.
Reinvest24 zieht seinen Anlegern eine Gebühr von 1 % des Betrages ab, der beim Verkauf der Immobilie erzielt wird. Reinvest24 nennt diese Gebühr die “Erfolgsprovision”.
Reinvest24 behält sich außerdem das Recht vor, eine Verwaltungsgebühr zu erheben, wenn die Immobilie verkauft wird.
Die Verkaufskosten können je nach Größe und Art der Immobilie variieren, liegen jedoch normalerweise bei 2-3 %, was den Gebühren für den Verkauf deiner eigenen Immobilie entspricht.
Wenn Anleger beschließen, Investitionen vorzeitig zu beenden, wird ihnen eine Mehrwertsteuer berechnet, die von den Verkaufserlösen der Immobilie abgezogen wird.
Es ist wichtig, dass die Anleger über die Gebührenstruktur von Reinvest24 gut informiert sind. Wir sind der Ansicht, dass diese Informationen über die kurze Erwähnung in den Geschäftsbedingungen des Unternehmens hinaus weiter verbreitet werden sollten.
Abgesehen von den oben genannten Klauseln haben wir nichts gefunden, von dem wir glauben, dass es für Anleger absolut notwendig wäre, zu wissen. Die Plattform übernimmt keine Verantwortung für Verluste aus Investitionen. Dies ist jedoch etwas, was bei allen P2P-Investitionen beachtet werden sollte.
Du solltest wissen, dass der estnische Crowdfunding-Markt noch nicht reguliert ist. Dank der jüngsten Betrügereien von Plattformen wie Kuetzal und Envestio, bewegt sich die estnische Finanzinspektion endlich in Richtung Vorschriften. Wir erwarten, dass die offiziellen nationalen und EU-Vorschriften bis 2022 auf allen estnischen Crowdlending-Plattformen umgesetzt werden.
Erhalten Anleger Zugang zu individuellen Investitionsvereinbarungen?
Nicht alle Plattformen bieten Benutzern Zugriff auf die tatsächlichen Projektdarlehensverträge. Reinvest24 hat uns ein Beispiel geschickt, wie eine Vereinbarung aussieht . Wie du siehst, ist die Vereinbarung nur eine Seite lang, sie ist jedoch immer noch erheblich klarer als die meisten von anderen Plattformen bereitgestellten Darlehensverträge.
Potenzielle Warnhinweise
- Einige der Bauprojekte verfügen über kein Wertgutachten.
- Die Streitigkeiten zwischen Reinvest24 und KIRSAN (Kreditnehmer und Anteilseigner an Reinvest24) haben einen negativen Einfluss an Anleger.
Unsere Meinung zu Reinvest24
Zunächst hat Reinvest24 Vermietungsprojekte angeboten, bei denen Investoren die vermietete Immobilie gekauft und später mit Kapitalgewinnen verkauft haben.
Doch leider waren Mietprojekte in Baltikum für P2P-Investoren nicht so attraktiv, da sie feste Zinsen bevorzugten, wie es bei Immobilienkrediten der Fall ist, weshalb Reinvest24 auch dazu überging, mehr Immobilienentwicklungskredite anzubieten, die mit zusätzlichen Risiken verbunden sind.
Die strategische Zusammenarbeit mit dem Immobilienentwickler KIRSAN eröffnete Reinvest24 viele neue Möglichkeiten. So wurden einige der hochverzinslichen Entwicklungsprojekte von KIRSAN in Moldau finanziert, die für die Investoren schlecht ausgingen.
Bei fast 90 % der über Reinvest24 finanzierten Projekte handelt es sich um Immobilienkredite und nicht um Mietgeschäfte.
Während unseres Besuchs bei Reinvest24 hatten wir die Gelegenheit, alle derzeit verfügbaren Mietobjekte in Tallinn, Estland, zu besichtigen.
Investitionen in Mietobjekte in Tallinn waren früher sehr lukrativ, und die Plattform konnte spannende Objekte auftreiben, die renoviert und mit zusätzlichem Gewinn verkauft werden können.
Aufgrund des mangelnden Interesses von P2P-Investoren bietet die Plattform heute hauptsächlich Investitionsmöglichkeiten in Immobilienkredite mit festen Zinssätzen und ohne Kapitalgewinne.
Leider liegen nur wenige Projekte mit einem speziellen Bewertungsbericht vor, was die Bewertung des Risikos einer Investition in diese Kredite schwierig macht.
Die Investition in Immobilienkredite kann zwar lukrativ sein, ist aber nicht risikofrei. Der anhaltende Streit zwischen Reinvest24 und seinem Aktionär KIRSAN schadet den Anlegern. Außerdem wurde das Management von Reinvest24 in Spanien aufgrund mehrerer Probleme mit der Performance der spanischen Kredite ausgetauscht.
Im Moment - [Monat] [Jahr] raten wir davon ab, in Reinvest24 zu investieren, da die Performance des Kreditbuchs der Plattform weit unter den Erwartungen der meisten Anleger liegt.
Reinvest24 - Benutzerfreundlichkeit
Die Reinvest24-Plattform ist sehr intuitiv. Bist du auf Plattformen wie Mintos oder EstateGuru aktiv, wirst du dich bei Reinvest24 sicherlich zurechtfinden.
Selbst Anleger, die gerade erst mit P2P-Krediten beginnen, werden feststellen, dass die Plattform einfach zu bedienen ist.
Was uns jedoch bei Reinvest24 nicht gefällt, ist die Tatsache, dass du dir nicht das gesamte Kreditbuch herunterladen kannst. Die meisten Plattformen bieten dir die Möglichkeit, sich die gesamte Liste mit zahlreichen Informationen herunterzuladen.
Objekte
”Objekte” ist der am häufigsten besuchte Abschnitt der Seite. Auf dieser Seite können Benutzer die Projekte sehen, die sich in der Finanzierungsphase befinden, jene, die bereits finanziert wurden und die Projekte, die erfolgreich verkauft (oder beendet) wurden.
Du kannst hier grundlegende Informationen zum Finanzierungsziel, zum Ertrag aus Mieteinnahmen sowie zum erwarteten Kapitalgewinn einsehen.
Wenn dir das Projekt gefällt, kannst du sofort investieren.
Wir empfehlen dir, dich mit dem Wertgutachten der Immobilie zu befassen, bevor du in das Immobilienprojekt investierst.
🧾Zieht Reinvest24 Steuern ab?
Reinvest24 behält keine Steuern von deinen Einnahmen ein. In deinem Dashboard kannst du die Ertragsbescheinigung für einen ausgewählten Zeitraum herunterladen, in der alle deine Einkünfte einschließlich Zinsen und Kapitalerträge aufgeführt sind. Du kannst diesen Bericht speichern und bei deiner Steuererklärung hinzuzufügen.
Gewinne aus P2P-Krediten werden als Zinseinkünfte behandelt und mit der pauschalen Abgeltungssteuer von 25%, zusätzlich zu Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer in Deutschland versteuert.
Das Einkommen aus P2P Krediten trägst du im Anhang KAP der Steuererklärung, in die Zeile („Ausländische Kapitalerträge“) im Abschnitt „Kapitalerträge, die nicht dem inländischen Steuerabzug unterlegen haben“ ein.
Liquidität
Reinvest24 bietet dir einen Sekundärmarkt an, auf dem du Investitionen aus zuvor finanzierten Projekten kaufen und verkaufen kannst.
Dies verbessert die Liquidität deiner Anlagen auf Reinvest24 erheblich. Der Sekundärmarkt auf Reinvest24 ist wie eine Börse aufgebaut. Du kannst Anteile von Immobilien verkaufen und kaufen.
Der Kauf von Anteilen ist ganz einfach. Du musst nur zu den Immobilien wechseln und dann die Registerkarte vom Sekundärmarkt auswählen. Du kannst dann einzelne Immobilien anzeigen lassen und einen Teil davon kaufen. Nach jeder Transaktion erhältst du eine Bestätigungs-E-Mail.
Wenn du dich für den Verkauf deiner Anteile entscheidest, sieh dir einfach deine Immobilien an und klicke auf die Schaltfläche “Verkaufen”. In den nächsten Fenstern kannst du die Anzahl der Aktien eingeben, die du verkaufen möchtest und deine Bestellung aufgeben.
Der einzigartige Vorteil des Sekundärmarkts bei Reinvest24 besteht darin, dass Anleger eine beliebige Anzahl von Anteilen kaufen und verkaufen können.
Auf anderen Crowdfunding-Plattformen mit einem Sekundärmarkt kannst du höchstwahrscheinlich nur die gesamte Investition kaufen oder verkaufen. Deine Investitionen in Reinvest24 sind daher in der Regel liquider als auf anderen Plattformen.
Wenn du einen sofortigen Zugriff auf dein Kapital haben möchtest, empfehlen wir dir, einen Blick auf das Go & Grow-Produkt von Bondora zu werfen. Beachte jedoch, dass du diese Plattform nicht mit den von Reinvest24 bereitgestellten Sicherheiten vergleichen kannst.
Kundenservice
Wie bereits erwähnt, haben wir uns bei der Durchführung unserer Recherchen auf der Plattform mit Tanel, dem CEO von Reinvest, in Verbindung gesetzt. Es scheint, dass Tanel die Hauptansprechperson ist, die sich mit der Community befasst.
Bisher waren unsere Erfahrungen mit dem Reinvest24-Support sehr positiv. Tanel hat gut auf alle unsere Fragen zu den Allgemeinen Geschäftsbedingungen und zum Geschäftsmodell des Unternehmens reagiert. Leider können wir nicht über alle CEOs, mit denen wir Kontakt hatten, dasselbe sagen.
Wenn es etwas gibt, das wir in unserer Reinvest24-Bewertung nicht behandelt haben, kannst du dir den FAQ-Bereich von Reinvest24 ansehen oder dich unter support@reinvest24.com direkt an Tanel wenden.
